银行是怎么知道你在套现的？

一个人办了信用卡，尤其是高额度的信用卡之后总是会手痒忍不住去尝试一波一掷千金的快感。但有时会接到信用卡中心的核实电话，问询是否是实在消费、刷卡时刻、地点等。这个时分银行除了是为了持卡人的卡片安全考虑，另一方面也是在对信用卡套现进行识别。这也意味着你进入了银行的关注列表中。

其实咱们的日常消费动作都会被银行的反诈骗体系检测，一旦呈现失常就会被列为疑似诈骗买卖中。这种对持卡人消费验证的行为，便是咱们常说的危险控制，即风控。那么哪种状况下会被风控列入套现嫌疑呢？

一、频频大额整数刷卡

用来套现的信用卡大多都是频频使用pos机大额消费，而且遍及占总额度的90%以上。其间最重要的一个特点便是经常呈现较大的整数金额如10000、20000等。

一般呈现这样的状况银行的第一反应是你的卡是不是丢了或被人盗刷，所以可能会打电话跟你核实刚刚这笔消费是不是本人进行的，尽管银行数据能够很容易地发现失常的刷卡行为，但后续的鉴定则需要人工进行，而这个是需要很大的人工成本的，所以对于小额的套现行为银行许多时分是放任的。

二、刷卡金额与消费职业不符

你在一个小吃店消费20000元，这就显着有问题了，同理你去奢饰品店买了一条项圈居然只消费100元也是显着不符合常理的，同样会被银行关注。

三、非正常时刻刷卡

每种职业的经营时刻都是不一样的，例如娱乐类场所都是在晚上经营，如果你早上8-9点刷卡商户为酒吧或KTV就会引起银行的怀疑。再比如在清晨12点刷了一笔商场消费也不符合惯例了。在非正常时刻消费非正常商户肯定要被银行当作重点对象来监管。

四、总是在同一台POS机上刷卡

同一台机子代表了同一个收单组织，如果你的每次消费记载都显现的是同一个收单组织这也不符合常理，银行天然就会关注你的消费记载。

五、总是一次性的大额进出

许多人为了省劲每月总是账单一出就一次性把卡里面的钱悉数套出来，然后最终还款日一次性还进去，这个银行显着就能看出你是在套现。

六、刷卡失利后更改金额继续刷

有时分会由于通讯或其它原因导致刷卡失利，10000刷不出来尝试刷9950，不行在尝试刷9800，再不行又刷9500，一直这样尝试直到刷卡成功，其实这样的危险最大，马上会被体系识别为套现或危险买卖，主张持卡人致电到他的发卡行确认刷卡失利原因。

总结：一旦被银行发现使用信用卡套现，除了封卡也很可能会影响个人信用记载，主张小伙伴们正常使用信用卡，不要套现哦~